打非園地

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2022-05

風險提示:警惕以養老為名的非法集資(zī)

發布日期:2022-05-20      點擊量:2757

一(yī)些機構和企業打着“養老服務”“健康養老”等名義,以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資(zī)活動吸收老年人資(zī)金,給老年人造成嚴重财産損失和精神傷害。養老領域的非法集資(zī)表現形式有以下(xià)幾種:以提供“養老服務”為名非法集資(zī)。一(yī)些機構明顯超過床位供給能力承諾服務,以辦理“貴賓卡”“會員(yuán)卡”“預付卡”、預交“養老服務費(fèi)用”等名義,以向會員(yuán)收取高額會員(yuán)費(fèi)、保證金或者為會員(yuán)卡充值等形式非法集資(zī)。以投資(zī)“養老項目”為名非法集資(zī)。一(yī)些機構或企業打着投資(zī)、加盟、入股養生(shēng)養老基地,以銷售虛構的養老公寓或者以長期出租養老床位、銷售養老公寓使用權等名義,通過返本銷售、售後返租、約定回購、承諾高額利息、“私募基金”等形式非法集資(zī)。以銷售“老年産品”為名非法集資(zī)。一(yī)些企業不具有銷售商(shāng)品的真實内容或者不以銷售商(shāng)品為主要目的,采取商(shāng)品回購、寄存代售、消費(fèi)返利、免費(fèi)體(tǐ)檢、免費(fèi)旅遊、贈送禮品、會議營銷、養生(shēng)講座、專家義診等方式欺騙、誘導老年群體(tǐ),實施非法集資(zī)的行為。以宣稱“以房養老”為名非法集資(zī)。一(yī)些企業以非法占有為目的,打着“以房養老”的旗号,通過召開(kāi)推介會、社區宣傳等方式,誘使老年人簽訂“借貸”或者變相“借貸”“抵押”“擔保”等相關協議,抵押房屋以獲得出借資(zī)金,再将資(zī)金購買其“理财産品”并承諾給付高額利息等進行非法集資(zī)。風險提示高額利息無法兌現。機構或企業承諾的高額利息主要來源于老年人繳納的費(fèi)用,屬于拆東牆補西牆。多數企業不存在與其承諾回報相匹配的正當服務實體(tǐ)和收益,資(zī)金運轉難以持續維系,高額利息僅為欺詐噱頭,一(yī)旦資(zī)金鍊斷裂,高額利息無法兌付,本金也難以追回。資(zī)金安全無法保障。機構或企業超出可持續盈利水平承諾還本付息,以高額利息為誘餌騙取老年人錢财。大(dà)量來自社會公衆的資(zī)金難以得到有效監管,由發起機構控制,存在轉移資(zī)金、卷款跑路的風險。養老需求無法滿足。機構或企業以欺詐、誘騙的方式,騙取老年人信任,向老年人承諾高端養老服務或者銷售養老産品,往往無法達到預期效果,老年人的養老需求無法得到有效滿足。按照《防範和處置非法集資(zī)條例》等有關規定,對非法集資(zī)人、非法集資(zī)協助人将嚴肅追究法律責任,參與非法集資(zī)風險自擔。請廣大(dà)老年人和家屬提高警惕,增強風險防範意識和識别能力,自覺遠離(lí)非法集資(zī),防止利益受損。如發現涉嫌違法犯罪線索,可積極向有關部門舉報。來源:山西省防範和打擊非法集資(zī)

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2022-05

記牢“三看三思三不要”遠離(lí)非法集資(zī)犯罪侵害

發布日期:2022-05-20      點擊量:2305

近年來,受國際國内複雜(zá)形勢影響,經濟犯罪呈現出一(yī)系列新情況新特點,尤其是随着網絡技術的快速發展和經濟新業态的相繼湧現,非法集資(zī)犯罪對社會、對人民群衆有着極大(dà)的危害。傳統非法吸收資(zī)金十種手段一(yī)是不具有房産銷售的真實内容或者不以房産銷售為主要目的,以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房産份額等方式非法吸收資(zī)金的;二是以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資(zī)金的;三是以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資(zī)金的;四是不具有銷售商(shāng)品、提供服務的真實内容或者不以銷售商(shāng)品、提供服務為主要目的,以商(shāng)品回購、寄存代售等方式非法吸收資(zī)金的;五是不具有發行股票(piào)、債券的真實内容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資(zī)金的;六是不具有募集基金的真實内容,以假借境外(wài)基金、發售虛構基金等方式非法吸收資(zī)金的;七是不具有銷售保險的真實内容,以假冒保險公司、僞造保險單據等方式非法吸收資(zī)金的;八是以投資(zī)入股的方式非法吸收資(zī)金的;九是以委托理财的方式非法吸收資(zī)金的;十是利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資(zī)金的。主要有以下(xià)三種危害:一(yī)是嚴重擾亂金融秩序。非法集資(zī)以高回報為誘餌,假借各種名目騙取資(zī)金,涉及的資(zī)金量大(dà),涉及面廣,嚴重沖擊正規金融合法業務,嚴重擾亂了社會主義市場經濟秩序,影響金融市場的健康發展。二是嚴重損害群衆利益。非法集資(zī)案件高頻(pín)發,具有很強的欺騙性、誘惑性,導緻涉案集資(zī)參與人人數衆多,其中(zhōng)中(zhōng)老年人占較大(dà)比例。由于案件偵辦和追贓挽損難度大(dà),集資(zī)參與人可能血本無歸。三是嚴重影響社會安全。非法集資(zī)損害了政府的聲譽和形象。非法集資(zī)活動往往以“響應國家政策”等名義,行違法犯罪之實,既影響了國家政策的貫徹執行,又(yòu)損害了政府形象,更增加各地政府維穩壓力。【公安部門建議】記牢“三看三思三不要”三看:一(yī)看是否取得工(gōng)商(shāng)營業執照;二看是否取得金融監管部門的批準文書(shū),理财産品是否在其批準的經營範圍内;三看資(zī)金投向領域是否安全可靠。三思:一(yī)思是否真正了解該産品及市場行情;二思理财産品是否符合市場經營規律;三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。三不要:一(yī)不要盲目相信造勢宣傳,因為他們往往拉大(dà)旗作虎皮;二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦,因為他們也可能被騙了;三不要因高利誘惑盲目投資(zī),違背市場規律的高息背後往往就是陷阱。來源:遼甯省公安廳

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2020-06

“守住錢袋子·護好幸福家”| 防範非法集資(zī)宣傳月活動

發布日期:2020-06-16      點擊量:6241

按照陝西銀保監會、陝西銀行業協會安排部署,秦農銀行于組織開(kāi)展以“守住錢袋子 護好幸福家”主題的防範非法集資(zī)宣傳月活動,重點圍繞普及金融知(zhī)識,加強風險警示教育,引導正确維權三方面内容,切實保護金融消費(fèi)者權益。 (一(yī)) 非法集資(zī)主要表現形式 非法集資(zī)活動涉及内容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商(shāng)品營銷、生(shēng)産經營等四大(dà)類。主要表現有以下(xià)幾種形式: 1.借種植、養殖、項目開(kāi)發、莊園開(kāi)發、生(shēng)态環保投資(zī)等名義非法集資(zī)。 2.以發行或變相發行股票(piào)、債券、彩票(piào)、投資(zī)基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資(zī)。 3.通過認領股份、入股分(fēn)紅進行非法集資(zī)。 4.通過會員(yuán)卡、會員(yuán)證、席位證、優惠卡、消費(fèi)卡等方式進行非法集資(zī)。 5.以商(shāng)品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員(yuán)、商(shāng)家聯盟與“快速積分(fēn)法”等方式進行非法集資(zī)。 6.利用現代電(diàn)子網絡技術構造的“虛拟”産品,如“電(diàn)子商(shāng)鋪”“電(diàn)子百貨”投資(zī)委托經營、到期回購等方式進行非法集資(zī)。 7.對物(wù)業、地産等資(zī)産進行等份分(fēn)割,通過出售其份額的處置權進行非法集資(zī)。 8.利用互聯網設立投資(zī)基金的形式進行非法集資(zī)。 9.利用“電(diàn)子黃金投資(zī)”形式進行非法集資(zī)。 10.利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資(zī)。 11.利用互聯網設立投資(zī)基金的形式進行非法集資(zī)。 12.利用“電(diàn)子黃金投資(zī)”形式進行非法集資(zī)。 (二) 非法集資(zī)的四個常見手法 一(yī)是承諾高額回報 不法分(fēn)子編造“天上掉餡餅”“一(yī)夜成富翁”的神話(huà),許諾投資(zī)者高額回報。為了騙取更多的人參與集資(zī),非法集資(zī)人在集資(zī)初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資(zī)達到一(yī)定規模後,便秘密轉移資(zī)金或攜款潛逃,使集資(zī)參與人遭受經濟損失。 二是編造虛假項目 不法分(fēn)子大(dà)多通過注冊合法的公司或企業,打着響應國家産業政策、開(kāi)展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費(fèi)旅遊、考察等,騙取社會公衆信任。 三是以虛假宣傳造勢 不法分(fēn)子在宣傳上往往一(yī)擲千金,聘請明星代言、名人站台,在各大(dà)廣播電(diàn)視、網絡等媒體(tǐ)發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。 四是利用親情誘騙 有些非法集資(zī)參與人,為了完成或增加自己的業績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員(yuán)迅速蔓延,集資(zī)規模不斷擴大(dà)。 (三) 非法集資(zī)常見套路 非法集資(zī)違法犯罪分(fēn)子為了引誘群衆上當受騙,達到非法集資(zī)目的,通常采取以下(xià)手段騙取群衆信任。 裝點公司門面,營造實力假象 不法分(fēn)子往往成立公司,辦理工(gōng)商(shāng)執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資(zī)質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資(zī)背景,或投入重金通過各類媒體(tǐ)甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大(dà)會堂)舉行推介會、知(zhī)識講座,邀請名人、學者和官員(yuán)站台造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。 編造投資(zī)項目,打消群衆疑慮 從過去(qù)的農林礦業開(kāi)發、民間借貸、房地産銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資(zī)理财、财富管理、金融互助理财、海外(wài)上市、私募股權等形形色色的理财項目,并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。 混淆投資(zī)概念,常人難以判斷 不法分(fēn)子把在地方股交中(zhōng)心挂牌吹成上市,把在美國OTCBB市場挂牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電(diàn)子黃金、投資(zī)基金、網絡炒彙等新的名詞迷惑群衆,假稱新投資(zī)工(gōng)具或金融産品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電(diàn)子商(shāng)務等新的經營方式,欺騙群衆投資(zī)。 承諾高額回報,編造“緻富”神話(huà) 高利引誘,是所有詐騙犯罪分(fēn)子欺騙群衆的不二法門。不法分(fēn)子一(yī)開(kāi)始按時足額兌現先期投入者的本息,然後是拆東牆補西牆,用後來人的錢兌現先前的本息,等達到一(yī)定規模後,便秘密轉移資(zī)金,攜款潛逃。 檢舉非法集資(zī)活動線索是每個公民應盡的責任和義務,一(yī)旦發現非法集資(zī),請直接向當地公安機關進行舉報或者報案。

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2020-06

秦農銀行參加6·15打擊和防範非法集資(zī) 宣傳活動

發布日期:2020-06-16      點擊量:4762

6月15日上午9點30分(fēn),在秦農銀行總行合規管理部的統一(yī)組織下(xià),長安聯社及總行營業部通力協作,在長安區萬科裡生(shēng)活廣場開(kāi)展了以“守住錢袋子·護好幸福家”為主題的防範非法集資(zī)等金融風險現場宣傳日活動,活動對相關法律、法規、政策進行了集中(zhōng)宣講,以典型案例揭示非法集資(zī)的風險和社會危害,引導公衆自覺抵制非法集資(zī)。 活動現場還重點對反洗錢、反恐怖融資(zī)、掃黑除惡和打擊網絡新型違法犯罪等内容開(kāi)展了宣傳講解,現場氛圍熱烈,群衆反應強烈,宣傳成效顯著。 活動期間,我(wǒ)(wǒ)行員(yuán)工(gōng)張渭上台向在場的群衆講解了非法集資(zī)的特征及防範非法集資(zī)的小(xiǎo)技巧,并參與現場互動,群衆紛紛踴躍參與,将活動推向高潮。 向公衆宣傳打擊和防範非法集資(zī)活動是銀行業金融機構的責任和義務,本次活動的開(kāi)展也彰顯了秦農銀行在防範和打擊非法集資(zī)上的信心和決心,今後秦農銀行将一(yī)如既往地組織開(kāi)展和參與各類宣傳教育活動,踐行社會責任,為建立穩定有序的金融環境貢獻自己的力量。

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2020-05

掃黑除惡|中(zhōng)紀委:幹了這些事,你就是“保護傘本傘”!

發布日期:2020-05-22      點擊量:4240

作為一(yī)名黨員(yuán)幹部、公職人員(yuán),你可能會想:“黑惡勢力‘保護傘’,這麼可怕的頭銜,還是離(lí)我(wǒ)(wǒ)很遠的吧。”那可真不好說,下(xià)面,我(wǒ)(wǒ)們就來幫你假設一(yī)下(xià):01假如,你是綜合行政執法局的一(yī)名工(gōng)作人員(yuán)你的微信好友裡有一(yī)夥社會失足青年,他們拉幫結派,打、砸、尋釁滋事,肆無忌憚盜采河砂,擾亂當地河砂市場。你不好好勸勸他們,卻在每次執法部門去(qù)檢查時,給他們發微信:“兄dei,快跑!”所以他們總能通過暫停采砂作業、車(chē)輛避讓行駛等手段,完美躲過執法檢查。事後,他們給你發兩個微信紅包,鞏固一(yī)下(xià)你們的塑料兄弟(dì)情。不到一(yī)年,你的微信錢包就攢了将近5萬塊的零花錢。可惜,“兄弟(dì)”的錢是沒那麼好拿的,事情遲早敗露,你删了微信好友和聊天記錄也沒法告别過去(qù)。你可能會失去(qù)公職,被開(kāi)除黨籍,并因受賄罪去(qù)唱(chàng)《鐵窗淚》,5萬塊的零花錢也被沒收得一(yī)幹二淨,沒準還得倒貼罰金。02假如,你是個公安民警你們縣裡長期盤踞着一(yī)個涉黑犯罪團夥“霸霸龍”,他們開(kāi)設賭場、組織賣淫、故意傷害、尋釁滋事、暴力讨債、欺壓百姓,壞得流膿水。但是你和你的幾個同事卻對“霸霸龍”“溫柔以待”,不僅不組織查處,甚至通風報信。原因是“霸霸龍”對你特别“孝順”,逢年過節都送些吃的用的花的——金額加起來至少六位數。恭喜,至少受賄罪,沒跑了。後來,“霸霸龍”幹了一(yī)票(piào)大(dà)的,搞出了人命,這個案子沒法壓了。而“不幸中(zhōng)的萬幸”,你恰巧是案子的主辦人員(yuán),在偵查取證過程中(zhōng),為了把重罪改輕罪,就違背案件事實真相,從有利于罪輕的過失緻人死亡罪方面搜集證據,成功幫助“霸霸龍”主犯重罪輕判。那麼你可能涉嫌徇私枉法犯罪。03假如,你是檢察院公訴科的一(yī)個内勤“霸霸龍”主犯被輕判後,他老姐擔心日後事情敗露,就跑來給你送了個愛馬仕鉑金包包,裡面還塞了幾沓粉色鈔鈔。于是,你上班的時候,“不小(xiǎo)心”把案件公訴内卷扔進了垃圾箱。就算以後有人對判決結果重新倒查,也要讓他們查無可查。知(zhī)道你可能犯了什麼罪嗎(ma)?徇私枉法罪。04假如,你是監獄管理局的局長某天,監獄裡來了一(yī)個涉惡罪犯任滅霸,他犯組織、領導黑社會性質組織罪、綁架罪被判了無期徒刑。話(huà)說這個任滅霸,一(yī)進來就成了浴霸哦不獄霸,不服管教、嚴重違反監規、充當牢頭。但是他在外(wài)頭的兄弟(dì)特别乖巧懂事,知(zhī)道你是拿死工(gōng)資(zī)的,就經常幫你“改善改善生(shēng)活”。于是你就決定義氣一(yī)次,替任滅霸減減刑,畢竟無期徒刑太難熬了。你指令監獄把任滅霸打造成獄裡的“模範标兵”,僞造減刑證明材料,提請将其刑期由無期徒刑減為有期徒刑。你徇私舞弊、濫用職權,可能犯了濫用職權罪、受賄罪。獄警們在你的熏陶下(xià),都甘當“馬前卒”,競相主動為任滅霸辦事。比如給任滅霸在監獄内開(kāi)單間、設小(xiǎo)竈,給他玩電(diàn)腦、用手機提供便利,還縱容他與外(wài)界聯系減刑事宜。他們都可能違反工(gōng)作紀律,甚至涉嫌違法犯罪。05假如,你是某中(zhōng)級人民法院院長監獄那邊想給任滅霸違法減刑,還得過你這一(yī)關。任滅霸的兄弟(dì)們往你這跑得勤,請你按個摩泡個腳,組團打個王者農藥還給你送金币、送皮膚,然後順嘴說有點“小(xiǎo)事”請你幫個忙。你這人的缺點就是不擅長拒絕别人,也沒詳細詢問情況,都沒搞清任滅霸是個什麼渣渣,就輕率督辦,三次裁定減少任滅霸刑期。在法院、監獄、檢察、公安系統人員(yuán)和“黑”律師的通力合作下(xià),十年以後,任滅霸就重出江湖,震驚百姓。玩忽職守罪,就是你的罪名。06假如,你是個村(cūn)委會主任你們村(cūn)裡10多個遊手好閑的村(cūn)民組成了一(yī)個“河東老人會”的惡勢力團夥,對他人實施敲詐勒索。你不但沒有制止、揭發,還姑息縱容、積極參與,導緻“河東老人會”長期盤踞一(yī)方、坐大(dà)成勢。有一(yī)次,你們村(cūn)委會有100多套門市房整體(tǐ)向外(wài)出租,你為了幫助“河東老人會”總舵頭的女兒獲得承租權,就提前透露租賃資(zī)質,縮短公示期限,對其他競争方設置障礙,欺騙村(cūn)民代表。這下(xià),總舵頭的女兒賺大(dà)發了,你卻違反了群衆紀律,而且可能涉嫌違法犯罪。07假如,你是某市人大(dà)機關一(yī)個幹部你義結過一(yī)個金蘭——某村(cūn)村(cūn)委會主任梅品德。想當年,你們也曾“歃血為盟”、互相交換過汗巾子,定期聚會,倚天屠龍。梅品德對你出手大(dà)方,你也做他的堅強後盾。你利用關系将梅品德違規發展為市人大(dà)代表,給他罩上政治“光環”。梅品德有不法行為,你則向相關部門打招呼說情替他開(kāi)脫。有你的站台撐腰,梅品德和他的宗族勢力長期控制村(cūn)裡的事務,肆無忌憚盤剝百姓。所謂兄弟(dì)齊心、其利斷金,在你們的同心協力下(xià),“斷”了不少集體(tǐ)資(zī)源的“金”,涉案金額高達八位數。你的行為,違反了廉潔紀律、群衆紀律,而且情節很嚴重,可能會被開(kāi)除黨籍,接着還有司法機關向你say hi。對你們“兄弟(dì)二人”負有監管職責的當地黨政領導,也可能被追責。08假如,你是個……不說了,反正幹了這些事,你就是“保護傘本傘”沒問題了。以上事件皆有原型,前車(chē)覆轍血淚未幹。隻要你是黨員(yuán)幹部、公職人員(yuán),特别是有點執法權、司法權的,慎之慎之。珍愛手中(zhōng)公權,遠離(lí)黑惡勢力。

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2020-01

反電(diàn)信詐騙微視頻(pín)——《“愛”的誘惑》

發布日期:2020-01-02      點擊量:4882

近年來,由于電(diàn)信網絡犯罪手段不斷變化,新的詐騙形式層出不窮,導緻很多群衆受騙上當。“殺豬盤”是種危害極大(dà)的網絡電(diàn)信詐騙方式,用愛情等方式騙取信任,以投資(zī)或賭博網站有漏洞的方式,引誘受害人進入圈套。由于長期“養豬”的過程,往往是受騙者被騙嚴重,甚至傾家蕩産,危害極大(dà)。請點擊下(xià)方《“愛”的誘惑》觀看視頻(pín)。微視頻(pín)《“愛”的誘惑》警惕以“愛”為名的欺騙,拒絕“人财兩空”,牢記防範電(diàn)信詐騙安全口訣陌生(shēng)來電(diàn)勿輕信,可疑短信要當心;家庭情況要保密,涉及錢财需小(xiǎo)心;短信詐騙花樣多,不予理睬準沒錯;冒充警察和法院,這是騙子的演技;飛來大(dà)獎莫驚喜,天上不會掉餡餅;來電(diàn)恐吓不慌亂,報警就能保安全;淘寶賣家來鍊接,是真是假看仔細;詢問信息要警惕,卡号密碼需保密;你好猜猜我(wǒ)(wǒ)是誰,再見拜拜挂電(diàn)話(huà);這些詐騙很好防,小(xiǎo)心就是防火(huǒ)牆;不理不睬不彙款,财産安全做得到。

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2019-11

碑林城區支行成功堵截一(yī)起電(diàn)信詐騙

發布日期:2019-11-27      點擊量:4506

2019年11月16日下(xià)午,兩名青年男子冒充社區工(gōng)作人員(yuán)诓騙七十多歲的老人前來我(wǒ)(wǒ)行城區支行辦理開(kāi)戶業務,在辦理銀行卡時,大(dà)堂經理朱豔妮發現三人之間無親屬關系,且回答問題口徑不一(yī),經多次詢問,大(dà)堂經理意識到此事涉嫌電(diàn)信詐騙,便巧妙地安撫好激憤的兩名男子,随後耐心解釋,将三人勸離(lí),并在離(lí)開(kāi)時再三提醒老人盡量在子女的陪同下(xià)辦理銀行業務。老人回家後經與家屬溝通交流,發現自己遭遇了電(diàn)信詐騙。2019年11月18日一(yī)早,老人親自登門道謝,一(yī)再強調是因為大(dà)堂經理朱燕妮的熱心叮囑,才避免了财務損失,并高度贊揚了大(dà)堂經理嚴謹負責的工(gōng)作态度。銀行是防範電(diàn)信詐騙的前沿陣地,重點關注可疑開(kāi)戶人員(yuán),及時堵截電(diàn)信詐騙活動開(kāi)戶行為是防範電(diàn)信詐騙的關鍵。在辦理開(kāi)戶、轉賬等業務時,要有不怕“麻煩”的工(gōng)作精神,多警惕多詢問,尤其是對大(dà)學生(shēng)、老年人等易遭受電(diàn)信詐騙的人群;要積極開(kāi)展進校園、進社區等防範電(diàn)信詐騙宣傳教育活動,切實履行社會責任,在為客戶提供優質服務的同時,進一(yī)步保障客戶的财産安全。

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2019-09

法官提醒:遇到這幾種情況,要警惕非法集資(zī)

發布日期:2019-09-23      點擊量:4286

近年來,非法吸收公衆存款、集資(zī)詐騙等非法集資(zī)案件帶來諸多不良影響。天津市第一(yī)中(zhōng)級人民法院法官提醒,老百姓要認清犯罪分(fēn)子非法斂财的真實面目,自覺抵制高息誘惑,主動遠離(lí)非法集資(zī),保護好自己的“錢袋子”。遇到賺外(wài)快、高額投資(zī)回報等十種情況,尤其要提高警惕。天津市一(yī)中(zhōng)院刑二庭副庭長張偉說,近年來非法集資(zī)案件大(dà)要案數量持續攀升,案件審理難度加大(dà),互聯網金融成重災區,并且犯罪分(fēn)子犯罪手段隐蔽,組織化網絡化趨勢明顯。遇到以下(xià)情況務必要提高警惕以賺外(wài)快、消費(fèi)返利為幌子的;以投資(zī)境外(wài)股權、期權、外(wài)彙、貴金屬等為幌子的;以投資(zī)養老産業可獲高額回報或免費(fèi)養老為幌子的;以私募入股、合夥辦企業為幌子而不辦理企業工(gōng)商(shāng)登記的;以投資(zī)虛拟貨币、區塊鍊等為幌子的;以扶貧、慈善、互助為幌子的;在街邊、小(xiǎo)區、商(shāng)場、超市等違法違規發放(fàng)廣告的;以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群衆的:投資(zī)、理财公司網站及服務器在境外(wài)的;要求以現金方式或向個人賬戶、境外(wài)賬戶繳納投資(zī)款的。“老百姓要摒棄貪小(xiǎo)便宜的心理,樹(shù)立正确的投資(zī)理财觀念,增強風險防範意識。”張偉說,無論犯罪分(fēn)子非法集資(zī)的手段如何變化,花樣如何翻新,以“高息來誘惑”的實質沒有變化,廣大(dà)群衆對高額回報、快速緻富、積分(fēn)高倍返還等項目要保持警惕,及時向有關部門核實真假,避免上當受騙。

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2019-09

北(běi)京一(yī)涉“套路貸”惡勢力團夥一(yī)審宣判主犯被判14年

發布日期:2019-09-17      點擊量:4521

近日,北(běi)京市朝陽區人民法院對一(yī)“套路貸”惡勢力團夥進行一(yī)審宣判,主犯商(shāng)某被判處有期徒刑14年。法院審理查明,商(shāng)某等6人自2017年8月至2018年5月間,與13名被害人簽訂借款合同等協議,通過虛增債務,逐步壘高被害人借款金額,後通過言語威脅、上門滋擾生(shēng)事等“軟暴力”手段強行索“債”。其中(zhōng),商(shāng)某涉案金額共計400餘萬元,犯罪既遂金額160餘萬元。法院認為,商(shāng)某等人以非法占有為目的,假借民間借貸之名,簽訂虛假借款協議、惡意壘高借款金額、制造資(zī)金走賬流水、肆意認定違約,通過言語威脅、上門滋擾生(shēng)事、強行入住被害人家中(zhōng)等“軟暴力”手段向13名被害人或近親屬強索“債務”,數額特别巨大(dà),6被告人的行為均已構成敲詐勒索罪。同時,6被告人在借貸行業内長期、多次實施違法犯罪活動,擾亂經濟、社會生(shēng)活秩序,已形成惡勢力犯罪團夥,故對其依法予以從嚴懲處。朝陽法院最終依法作出一(yī)審判決,以敲詐勒索罪判處被告人商(shāng)某有期徒刑14年,罰金人民币50萬元,剝奪政治權利3年;同案的被告人李某等5人因犯敲詐勒索罪,被判處有期徒刑12年至3年6個月不等的刑罰, 并處人民币40萬元至10萬元不等的罰金;責令被告人退賠被害人經濟損失。

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2019-07

畢業季租房 警惕“租房貸”金融風險

發布日期:2019-07-29      點擊量:4362

房租開(kāi)支是畢業生(shēng)最初的首要經濟壓力之一(yī),多數人會選擇合租形式。同時,初入社會的年輕人也應警惕不法分(fēn)子設計的“租房貸”等圈套,以防惹來不必要的麻煩。“一(yī)開(kāi)始讓綁定一(yī)個APP,說是房租通過網上交,後來卻發現自己莫名多了16500元的銀行貸款。”畢業生(shēng)賈某稱,她就曾經曆過這樣“被貸款”的遭遇。現在她每個月必須按期付款,如有逾期,則将收取高額滞納金并會對個人征信産生(shēng)影響。“要是中(zhōng)介公司突然跑路了,而房東要收回房子,我(wǒ)(wǒ)也得繼續還銀行的貸款。”賈某說,這樣的套路非常坑人,她已找到中(zhōng)介公司做了特殊約定,并提前結束了租約。專業人士提醒剛剛畢業的租房客們,要是不懂行而盲目找房子,很容易被不法分(fēn)子盯上,而一(yī)些冠冕堂皇的中(zhōng)介機構甚至用表面優惠的幌子做誘餌,進而設下(xià)“租金變貸款”的圈套,對此年輕人在租房的時候務必警惕。“與其說是‘被貸款’,不如說就是欺詐。”湖南(nán)睿邦律師事務所執行主任劉明律師說,“被貸款”的租客相當于和網貸平台簽了一(yī)年期的貸款合同,每個月分(fēn)期還款的款項便是房子的月租金,但在簽合同和交房租之前,房屋中(zhōng)介往往隐瞞所謂繳費(fèi)平台交房租,與租房者簽訂的合同中(zhōng)也會故意隐去(qù)相關條款。對于此類問題,法律人士提醒消費(fèi)者一(yī)定要注意保存相關證據,并及時尋求法律途徑解決,避免因第三方銀行貸款逾期等帶來不良影響。